無生老母崇拜的形成，有一个逐步发展演变的过程。早在罗梦鸿开始“悟道”以前，民间就流行着崇拜“无生父母”的信仰。台湾学者王见川在《龙华教源流探索》一文中提到：“学者一般认为无生老母源出罗祖《五部六册》，其实，在《苦功悟道卷》中写得很清楚，无生父母是当时信仰弥陀的宗教结社所持念的真言，并非罗祖所主张和提倡的观念。”罗梦鸿在讲到他自己的悟道经过《寻师访道第三参》中写道：“忽一日，有信来，朋友相见。说与我，孙甫宅，有一明师。连忙去，拜师傅，不离左右。告师傅，说与我，怎么修行。”可是，这位师傅并不肯告诉他如何修行，经过他苦苦哀求，师傅终于“发慈悲，转大法论”，“说与我，弥陀佛，无生父母。”并且告诉他“举念着，四字佛，便得超生。”据此可知，在成化六年罗梦鸿退伍以前，民间早已流行著有关对无生父母的崇拜，把无生父母说成是“阿弥陀佛”。